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重庆科创职业学院《《财产保险》实训课程标准

重庆科创职业学院《《财产保险》实训课程标准

《 财产保险 》实训课程标准

实训课程编码 学 时
实践学时 16 学时 金融保险专业 财产保险

课程类型

实训

适用专业 前导课程

1. 课程概述
财产保险实训要是让学生掌握家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险和机动车辆保险的 承保、复核、保全和理赔程序。

1.1 课程的性质
财产保险运作课程是金融保险专业的核心课程之一,主要是培养学生有关财产保险实务的基本 技能,培养学生应用财产保险理论和方法分析和解决财产保险实务问题和实际操作能力,使学生具 备从事财产保险业务的基本职业能力,并为后续工学交替、顶岗实习作前期准备。

1.2 课程设计理念
课程设计理念主要体现高教 2006[16]号文精神,以提高学生就业能力为导向,积极与行业企业 共同开发课程,按照职业岗位群的任职要求,参照相关职业资格标准,进行课程内容及课程体系的 改革。改革教学方法和手段,突出“教、学、做”一体化。该实训主要包括四个模块,分别是家庭 财产保险、企业财产保险、货物运输保险和机动车辆保险。 教师要力图将本课程的基本原理讲解得清晰透彻易懂,使学生通过理论教学,能够掌握本课程 基本概念和操作原理的实质和要点,通过让学生实地观察、现场操作及参观学习,帮助学生进一步 加深对所学内容的理解和巩固,以增强学生在具体实践中的基本技能,提高学生分析和解决实际问 题的能力。 1.增强现代意识,培养专门人才 学生通过对《财产保险》课程的学习和实践后,能够从事财产保险公司的承保员和理赔员的工 作。 2.围绕核心技术,培养创新精神 通过学生亲自动手操作来完成财产保险的业务流程,从而锻炼学生的应变能力、创新能力,这 是本课程的宗旨。因此本课程的项目教学是以培养学生具有一定创新能力和创新精神、具备良好的 发展潜力为主旨,以行业科技和社会发展的先进水平为标准,充分体现其规范性、先进性和实效性。 3.关注全体学生,营造自主学习氛围 以学生为体位开展学习活动,创设易于调动学生学习积极性的环境,结合本学院学生特点引导 学生主动学习,形成自主学习的氛围。由传统教学中的“授”转变为“导”;学生在课堂学习中的 学习活动由传统的“接受”转变为“自学”。

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1.3 课程开发思路
总体设计思路是:以高职学校金融保险专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下,打破以知 识传授为主要特征的传统学科课程模式,转变为以工作任务为中心组织课程内容,采用模拟教学和 案例教学等方法,以增强学生主动参与的意识,并辅以小组讨论、分组演练、模拟实战等多种课堂 组织形式,有益于激发学生的学习兴趣。本课程包括产险营销、产险承保、产险理赔等几个学习项 目,这些学习项目是以产险业务流程为线索来设计的。课程内容突出对学生职业能力的训练,理论 知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行,同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习 的需要,并融合了相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。 每个项目的学习都按以典型服务和案例为载体设计的活动来进行,以工作任务为中心整合理论 与实践,实现理论与实践的一体化。教学过程中,要通过校企合作,校内实训基地建设等多种途径, 采取工学交替、半工半读等形式,充分开发学习资源,给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价 采取过程评价与结果评价相结合的方式,通过理论与实践相结合,重点评价学生的实际操作能力和 职业能力。

2.课程目标
本课程的培养目标是培养学生的专业知识、专业能力、职业能力和社会能力。 《财产保险》立足于财产保险业务技能的培养,理论结合实际,强调课程的岗位性,注重学生 的敬业精神以及发现问题、分析问题、解决问题等综合能力和创新能力的培养。通过教学,使学生 了解财产保险的现状和未来趋势;熟悉国内现有主要财产险种、财产保险公司与保险中介公司操作 环节;具备财产保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能; 具备良好的保险从业人员职业道德与操守。力争通过课堂传授与专门的模块实训、实务操作以及校 外实训基地的业务实习,掌握财产保险的基础知识,对财产保险公司和中介公司业务流程有全面、 系统的了解和较为深刻的认识,对财产保险公司和中介公司的相关岗位技能等有较为系统的掌握。

2.1 知识目标
首先了解财产保险的特征、职能和作用、熟悉财产保险合同内容、掌握财产保险经营原则、理 解财产保险费率厘定原理及偿付能力标准、掌握财产保险的风险评估方法和具体运用、熟悉企业财 产保险的责任范围、熟悉财产保险公司和保险中介工作流程及岗位要求、熟悉企业财产保险、家庭 财产保险、机动车辆保险等财产保险的险种、条款。 其次在掌握基础知识的基础之上,掌握各个险种的承保及理赔流程。

2.2 职业目标
1. 拥护党的基本路线,具有坚定正确的政治方向,信仰马列主义,爱祖国,爱人民,有理想, 懂政策,遵纪守法,文明礼貌,行为规范。 2.通过建立理论、实践一体化学习课堂,让学生拥有较强的实践动手能力,使学生具备财产保 险等相关必要的基本知识,具有一定的查阅图书资料进行自学、分析问题、提出问题、解决问题的 能力。 3.通过本课程各项实践技能的综合训练,让学生经历财产保险从承保到理赔的基本工作过程, 从而学会实际业务中的工作流程和工作方法,进而形成尊重科学、实事求是、与时俱进、服务未来 的科学态度。 4. 掌握财产保险公司和保险中介机构承保、 核保、 理赔、 查勘、 定损等岗位所要求的职业技能。
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2.3 技能目标
(1)取得保险代理人从业资格证书。 (2)能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务展业; (3)能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务承保; (4)能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务理赔; (5)能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务承保建议书的设计。

3.课程内容标准
本课程标准的制定是从实际应用的角度出发,通过对财产保险四个主要险种这一完整工作过程 的学习,让学生掌握这四大险种从承保到理赔的相关知识,形成对财产保险流程的完整框架概念。 因此本课程共设置了 4 个教学项目,每个项目均应从知识技能等方面达到教学的标准。 学习 情境 学时 安排

工作任务

实训内容

实训步骤及方法

分别模拟承保员、 复核 家庭 财产 保险 员、 保全员和理赔员的 角色进行展业、 维护客 户关系及进行理赔工 作

承保员:在展业过程中投保单 的填写、财产清单的填写 复核员:复核保单并计费 保全员:保单内容变更审核 理赔员:出险受理及理赔计算 等 1.布置任务 2.学生独立操作 3.分析操作结果 4

分别模拟承保员、 复核 企 业 财 产 保险 员、 保全员和理赔员的 角色进行展业、 维护客 户关系及进行理赔工 作

承保员:在展业过程中投保单 的填写、财产清单的填写 复核员:复核保单并计费 保全员:保单内容变更审核 理赔员:出险受理及理赔计算 等 承保员:在展业过程中投保单 的填写、财产清单的填写 复核员:复核保单并计费 保全员:保单内容变更审核 理赔员:出险受理及理赔计算 等 1.布置任务 2.学生独立操作 3.分析操作结果 4 1.布置任务 2.学生独立操作 3.分析操作结果 4

货 物 运 输 保险

分别模拟承保员、 复核 员、 保全员和理赔员的 角色进行展业、 维护客 户关系及进行理赔工 作

3

分别模拟承保员、 复核 机 动 车 辆 保险 员、 保全员和理赔员的 角色进行展业、 维护客 户关系及进行理赔工 作

承保员:在展业过程中投保单 的填写、财产清单的填写 复核员:复核保单并计费 保全员:保单内容变更审核 理赔员:出险受理及理赔计算 等 合计 16 1.布置任务 2.学生独立操作 3.分析操作结果 4

4.课程实施标准
4.1 课程的重点、难点
本课程的重点是企业财产保险、家庭财产保险、运输保险相关内容。 本课程的难点是四个财产保险实训模块中理赔环节。 解决办法:针对本课程注重理论学习和实践学习相结合的特点,在教学过程中,以学生对从财 产保险的展业、承保、续保、理赔的认知过程为主线,注重理论基础知识的讲授,深入浅出突出重 要知识点,通过与财产保险实训项目实践相结合,最终使学生具备理论、实务相结合的知识体系。

4.2 实训方法和实训手段
1.实训方法 应加强对学生实际职业能力的培养,强化案例教学或项目教学,注重以任务引领型案例或项目 诱发学生兴趣,使学生在项目活动中掌握相关的知识和技能。应以学生为本,注重 “教”与“学” 的互动。通过选用典型活动项目,由教师提出要求或示范,组织学生进行活动,让学生在活动中提 高实际操作能力。应注重职业情景的创设,提高学生岗位适应能力。 本课程在教学过程中主要采用了任务驱动法、问题导学法、小组讨论式教学法、演示和讲解法 等多种教学方法。 (1)任务驱动法 任务驱动法是以任务为导向,基于工作过程的教学法,在授课过程中采取以学生为中心的教学 组织形式,倡导“以人为本”的教学思想。将理论教学与实践活动结合起来,让学生在活动中自主 学习,通过活动引导学生将书本知识与实践活动相结合,以加深对知识的理解和运用。在活动中培 养学生的个性,使学生的创新意识和创新能力得到充分的发挥和提高。 (2)问题导学法 问题导学法的中心思想就是教师在课堂教学的过程中,不直接向学生转述知识,而是组织引导 学生自学求知。在这里,教师在课堂教学中的职能由传统教学中的“授”转变为“导”;学生在课 堂学习中的学习活动由传统的“接受”转变为“自学”。而这与“生本教育”的“要以学生为本, 以生命为本,以生动为本,以生长为本”思想不谋而合。 (3)小组讨论式教学法 小组讨论式教学法则是以学生为主体将学生分成若干个小组,通过主讲教师的刻意引导,来充 分发挥交流互动的作用,开展主题研讨,提高学生的学习兴趣,让学生产生学习的内在动力,使同 学们主动参与、积极活动,通过相互提问、随机选定发言等形式在教学中创设有思考价值的问题情 境,引导学生思维方向,激发认知动力。
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(4)演示和讲解法 演示和讲解法就是借助实物来进行的边演示、边讲解的教学方法。对具有很高的抽象程度和复 杂性及表面不易看透的工作原理内容,通过实物、课件、仿真软件等一些辅助手段补充信息源,通 过感观刺激传递直观信息。 (5)情景模拟法。通过对工作场景的模拟,使学生能对工作的现场感有比较形象的认识,加深 其对财险业务的了解,提高对实际工作环境的适应能力。在教学过程中围绕某一业务流程操作问题, 从实践、案例和相关资料中,收集相应素材,设计模拟情景,让学生扮演其中的各种角色,身临其 境,从中学习和运用财产保险基础知识,从而达到提高学生素质这一目标。 2.实训手段 本课程在教学过程中主要采用了实物教学、多媒体教学、软件模拟教学和网络教学等多种教学 手段。 (1)实物教学:将与本课程相关的各种工具、仪器仪表、元器件等实用物品一一为学生陈列出 来,并让学生自己亲自动手操作,通过学生的亲身体验使学生能够将理论知识与实际相结合,加深 学生的应象。 (2)多媒体教学:利用计算机作为辅助教学手段,在教室或实验室设立了投影仪和大屏幕,通 过图表绘画等资料显示,使学生能够获得大量直观、生动、形象的信息,将书本上干巴巴的文字描 述用情景的模式反映出来,加深学生的认识。 (3)软件模拟教学:利用模拟软件先让学生在计算机上进行一个过程的操作,得到验证以后在 利用实训的设备进行实物的操作。 (4)网络教学:每位教师在学期初就确定与班级学生的联系方式,其中包括建立 QQ 群,公共 信箱等。教师能够在网上与学生及时沟通、交流,这不仅是促进师生互动的一种手段,同时也能使 学生的问题及时得到解决。

5 课程考核标准
5.1 考核内容及标准
学习 情境 工作任务 考核内容及分值 考核标准及评分 考核 方式

家庭 财产 保险

分别模拟承保员、复核员、 承保员工作(7) 保全员和理赔员的角色进 行展业、维护客户关系及 进行理赔工作 复核员工作(2) 保全员工作(7) 理赔员工作(9)

考核标准:掌握家庭财产保险 中保单的填写,保费的收取, 合同内容变更时保单的保全, 出险时理赔的流程。 评分:完成任务即得分 系统 考核

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分别模拟承保员、复核员、 企业 财产 保险 保全员和理赔员的角色进 行展业、维护客户关系及 进行理赔工作

承保员工作(7) 复核员工作(2) 保全员工作(7) 理赔员工作(9)

考核标准:掌握企业财产保险 中保单的填写,保费的收取, 合同内容变更时保单的保全, 出险时理赔的流程。 评分:完成任务即得分 考核标准:掌握货物运输保险 中保单的填写,保费的收取, 合同内容变更时保单的保全, 出险时理赔的流程。 评分:完成任务即得分 考核标准:掌握机动车辆保险 中保单的填写,保费的收取, 合同内容变更时保单的保全, 出险时理赔的流程。 评分:完成任务即得分 16 系统 考核 系统 考核 系统 考核

货物 运输 保险

分别模拟承保员、复核员、 保全员和理赔员的角色进 行展业、维护客户关系及 进行理赔工作

承保员工作(7) 复核员工作(2) 保全员工作(7) 理赔员工作(9)

分别模拟承保员、复核员、 机动 车辆 保险 保全员和理赔员的角色进 行展业、维护客户关系及 进行理赔工作

承保员工作(7) 复核员工作(2) 保全员工作(7) 理赔员工作(9) 合计

5.2 考核结果说明
本实训通过财产保险模拟实训软件完成,当学生完成全部工作实训任务后,电脑自动检测学生 流程掌握情况和单据填写的正确性,并给出相应的分值。正确完成所有实训工作任务,通过实训软 件完成所有财产保险的工作流程,由 1.“优秀”标准:90——100 分 2.“良好”标准:75——90 分 3. “及格”标准:60——75 分 4. “不及格”标准:60 分以下

6 实训条件
6.1 实训环境
金融保险实训室,财产保险业务实训系统软件模拟财产保险操作实务流程。

6.2 实训师资
1.实训主讲教师 要求任课教师必须具有较丰富的财产保险专业知识 (包括理论知识和实践知识) 、 课程开发能力、 基于学生能力培养的教学能力、为社会提供金融服务的能力等,以利于教学和课程的改革。 (1)具有系统的财产保险理论、实践知识; (2)具备财产保险业务实践的能力; (3)具备设计基于行动导向的教学的设计应用能力; (4)具有先进的教学方法,有比较强的课堂驾驭能力; (5)具有良好的职业道德和责任心。 2.实训辅导教师
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6.3 实训教辅资料
6.3.1 实训教材 1、 《财产保险》付菊、李玉菲主编 中国人民大学出版社 2010 年 2、 《财产保险》乔林,王绪瑾主编 6.3.2 实训辅导资料 《财产保险实训教案》授课教师讲义 6.3.3 实训网络资源 中国保险网 http://www.china-insurance.com/ 中国保险咨询网 http://www.chinabx.com/ 保险资料库 http://zlk.qzr.cn 6.3.4 实训参考资料 1、 《财产保险》 ,郑成功,许飞琼主编 中国金融出版社 2005 年 2、孙迎春编写的财产保险实训参考资料 中国人民大学出版社 2004 年

编写者签字 教研室主任审核签字 二级学院院长签字

郭琪

校对者签字 企业专家审核签字 编写日期 年 月 日

工商学院(盖章) 2012 年 12 月 28 日

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